有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验
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一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等金融产品 |
较多:我在股票、基金等金融产品方面有一定的投资经验,但还需要进一步的指导 |
丰富:我在股票、基金等金融产品方面有丰富的投资经验,倾向于自己做出投资决策 |
非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等金融产品的交易或有5年以上股票、基金投资经验 |
现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年;已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位;取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上 |
掌握丰富的金融知识和多种投资方法 |
掌握一定的金融知识和投资方法 |
不符合以上任何一项描述 |
有较高收入,家庭收入大于支出,没有大额负债 |
有稳定收入,家庭收支平衡,有住房抵押贷款等长期定额债务 |
有稳定收入,家庭收支基本平衡,有消费信贷等短期信用债务 |
有稳定收入,家庭支出大于收入,有造成生活压力的经济负担 |
无稳定收入,有亲朋之间借款 |
不超过10万元人民币 |
10万-50万元(不含)人民币 |
50万-300万元(不含)人民币 |
300万元以上人民币 |
70%以上 |
50%-70% |
30%-50% |
10%-30% |
10%以下 |
短期——0到1年 |
中期——1到5年 |
长期——5年以上 |
18-30岁 |
31-40岁 |
41-50岁 |
51-60岁 |
超过60岁 |
太高了 |
偏高 |
正常 |
偏低 |
资产保值,我不愿意承担任何投资风险 |
尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低 |
产生较多的收益,可以承担一定的投资风险 |
实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险 |
10%以内 |
10%-20% |
20%-30% |
30%-50% |
超过50% |
高中或以下 |
大学专科 |
大学本科 |
硕士及以上 |
债券、货币市场基金、债券基金、银行理财产品等固定收益类投资品种 |
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 |
融资融券、约定购回、股票质押回购 |
期货、期权、信托、基金专项计划 |
复杂或高风险金融产品、其他产品 |