名称 | 定投年化收益率 | 指数年化收益率 |
沪深300指数 | -- | -- |
中证500指数 | -- | -- |
告别月光
先定一个小目标,比如
每月定投--,周期--,参考定投年化收益率--,累计余额约--。 |
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中层白领
5年资产积累,比如
每月定投--,周期--,参考定投年化收益率--,累计余额约--。 |
1、参考公式
①定投年化收益率即为复合年均收益率,计算公式:a[1+(1+r/12)^(-1)+(1+r/12)^(-2)+(1+r/12)^(-3)...+(1+r/12)^(-n+1)]≈NAVn*(1+r/12)^(-n), 其中,r为定投年化收益率,a为月投资金额、n为投资期数、NAVn为第n月期末市值)。
②指数年化收益率={[(期末指数收盘价-期初指数收盘价)/期初指数收盘价]+1}^(1/年数)-1。
③累计余额=a(1+r/12)[-1+(1+r/12)^n]/(r/12),a为月投金额、n为投资期数、r为定投年化收益率。
2、参考指数的模拟历史业绩不代表基金投资收益,且模拟数据未考虑手续费、通货膨胀等因素。投资人应认真阅读拟投资基金的法律文件,了解基金的风险收益特征,并充分了解基金定投和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定投是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但是定期定额投资并不能规避基金投资固有风险,不能保证投资人获得收益。国信证券为基金销售机构,对基金管理人的投资运作不承担任何责任。敬请注意投资风险。